寫心得要用簡潔明了的語言表達思想，避免使用過多的修辭手法和華麗的語言，以便更好地傳遞信息和經(jīng)驗。優(yōu)秀的銀行關(guān)于內(nèi)控的心得是什么樣的？下面給大家?guī)磴y行關(guān)于內(nèi)控的心得，供大家參考。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇1

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，##年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇2

20__年，我行運營服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運營服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營服務(wù)管理要求，認真做好各項運營服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現(xiàn)將我行20__年的運營服務(wù)工作總結(jié)如下：

一、績效目標完成情況

20__年__支行運營服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認真貫徹落實“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實現(xiàn)了今年主要績效指標的“滿堂紅”。

在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強化，員工內(nèi)控意識顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進行，有力的保障了__支行各項業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯或內(nèi)部案件。

二、重點工作及成效

今年以來，支行各條線進一步提高對“合規(guī)經(jīng)營”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內(nèi)控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當(dāng)做大事來抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點負責(zé)人、部門主管對本網(wǎng)點、條線的內(nèi)控負總責(zé)的工作要求。

1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強化，網(wǎng)點內(nèi)控管理水平逐步提高

(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20__年的績效考核辦法中，內(nèi)控運營設(shè)置了20分，并細分各項內(nèi)控考核指標，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過績效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點及各條線的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點和部門月度績效掛鉤，網(wǎng)點和部門績效結(jié)果為員工月度績效獎發(fā)放依據(jù)。同時支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內(nèi)控意識高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員，對基層網(wǎng)點的內(nèi)控工作起到了較好的加強和補充作用。

(2)利用多種形式落實內(nèi)控制度。我行積極開展“員工行為管理年活動”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動，以活動為契機，認真做好各項內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會議，分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點。要求各網(wǎng)點、部門重點利用好晨會這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會中網(wǎng)點負責(zé)人要對案例進行分析，對內(nèi)控工作進行通報，負責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時間梳理本網(wǎng)點內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時組織開展了各項安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。

2、員工內(nèi)控意識顯著提高。

我行加強對員工內(nèi)控意識的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動。加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險能力，不僅要有強烈的工作責(zé)任心，還要有過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識，我行按個金條線、公司條線、運營條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20__年培訓(xùn)計劃，通過培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及各類案件的能力，提升基層網(wǎng)點的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動”的活動動員大會，對銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營行為進行了自查自糾。通過這些活動的開展，使員工的合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監(jiān)控通報明顯少于去年同期，降幅達65%，對所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報進行整理，嚴格實行行長約見談話制，對被省行通報的員工由分管行長和綜管部人員一起進行約談，幫助員工一起找出違規(guī)的原因，促進員工整改。安排落實了員工家訪工作，利用國慶長假完成了全行員工的走訪工作，走訪率達到100%。對個別思想上有問題苗頭的員工，行長領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心，促進員工在正確的職業(yè)生涯上前進。因為我深知內(nèi)控運營工作不是一時的工作，而是一項長抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個員工、每位中層的心理，讓他們自覺的將內(nèi)控意識貫穿于行動中，落實在工作里，在全行營造合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。

3、內(nèi)控安保措施基本到位。

支行改進完善物防、技防手段，完成了對全轄所有外掛ATM自助銀行110遠程報警設(shè)備加裝工作，完善了ATM外掛自助銀行案防設(shè)備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實施方案。同時支行還進一步落實了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對基層網(wǎng)點進行綜合檢查制度，通過這些制度有效的促進了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。

4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善

(1)公司條線嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”，加強授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù)，適時緩釋風(fēng)險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶經(jīng)理風(fēng)險防控意識和責(zé)任的培訓(xùn)，進一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項“規(guī)定動作”，從源頭提高風(fēng)險把控能力，增強風(fēng)險管理的敏感性和主動性。特別要求客戶經(jīng)理加強對企業(yè)和個人客戶各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶的交流工作，嚴格執(zhí)行重大風(fēng)險報告制度，切實提升風(fēng)險防范度，提高風(fēng)險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護并行執(zhí)行，強化風(fēng)險責(zé)任，并不斷充實風(fēng)險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

(2)20__年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則，定期召開了資產(chǎn)盤存會，對存量授信資產(chǎn)進行盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶信息觸發(fā)、組合風(fēng)險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過程中，我行加大對現(xiàn)場實地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續(xù)推進信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險管理工作中的作用。

5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。

對20__年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個金、公司、運營條線的一些重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，密切關(guān)注重點業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類重大業(yè)務(wù)差錯、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。20__年我行還重點做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點內(nèi)控管理狀況評價，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險。先后組織開展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進行了檢查，對公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進行認真關(guān)注。對 “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，綜合管理部、個人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營業(yè)部負責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對國內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運營控制條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶資料保管、PC機安全運行等方面進行了檢查。20__年我行還對重要崗位進行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶經(jīng)理及個貸客戶經(jīng)理、強制休假的有財務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫 “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時重點對新入行的員工進行相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作

6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財、貴金屬、BGL賬戶及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險控制能力。

我行將日常反洗錢工作落實到具體責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報送的非現(xiàn)場監(jiān)控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過現(xiàn)場指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進各網(wǎng)點及部門提高反洗錢管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對BGL賬戶的使用支行實行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL賬戶。針對手工計息補息等重大風(fēng)險點，支行實行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營銷手段來做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。

7、各項制度不斷完善

20__年我行進一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國銀行__支行20__年績效考核辦法”、 “中國銀行__支行車輛管理制度”、“中國銀行__支行黨團工作指引”、“中國銀行__支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國銀行__支行網(wǎng)點綜合檢查制度”、“中國銀行__支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長效。

三、存在的問題和改進計劃

存在問題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強內(nèi)控運營工作的精細化程度;二是還要不斷加強調(diào)研，進一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動態(tài)的了解;三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。進一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。

針對以上問題，支行將在20__年工作中進行改進，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內(nèi)控管理、流程整合進行更多嘗試。一是強化全面風(fēng)險防控，進一步加強員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為20__年運營崗位隊伍建設(shè)做好人才儲備，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點的人員基礎(chǔ);二是強化黨團建設(shè)，將黨團建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來，加強黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用;三是進一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶投訴，強化聲譽風(fēng)險管理。

相信在全行員工共同努力下, 支行必將進一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動力，在紅谷灘二次騰飛的新時期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，取得更大成績。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇3

1.認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定_____建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定_____建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預(yù)案內(nèi)容。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇4

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事， 我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇5

開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇6

通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事， 我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇7

一個月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對于銀行風(fēng)險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責(zé)，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與ATM業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：

市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的起著保駕護航的作用，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認真學(xué)習(xí)和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風(fēng)險控制。

通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。