職業生涯規劃書是金融專業個人職業生涯發展過程中的必備文件。下面是由小編分享的金融專業職業生涯規劃范文，希望對你有用。

金融專業職業生涯規劃范文(一)

談到職業規劃，我的職業理想是一名理財師，并且希望終有一天能有一個自己的理財師事務所，專門為客戶做規劃，就像今天遍布各地的律師事務所那樣。在畢業前考取證券從業資格證等基本證書，提高自己的外語能力，夯實自己的專業基礎。畢業后三年內在金融業(首選是銀行私人銀行部門)打下基礎，爭取三至五年拿下 CFP等相關含金量高的證書。我知道要成為一個真正的理財師并非拿到一個證書就可以，而是要看他為客戶能夠創造多大價值。如果只有證書，不能得到客戶的認可，那么證書將毫無意義。但是我更愿意將其證書的取得看成是事業的發展的分水嶺。人說“三十而立”，我想那時應該正是我為之奮斗促成事業騰飛之時。

20xx年，因三家中資商業銀行—中國銀行、中信銀行、招商銀行，相繼成立私人銀行部，開展私人銀行業務，而被銀行業稱為中國“私人銀行元年”。今年，國內的主要商業銀行，如中國工商銀行、交通銀行等，也陸續開展了這一業務。可見，私人銀行業務將成為中外資金融機構競爭的又一個重點。 PrivateBanking的發展已有400余年的歷史，它通過客戶經理向擁有高額凈資產的私人客戶及其家庭提供以財富管理為核心的、高質量、專業化金融及相關服務獲取收入。由于國內銀行業仍處在轉型改革之中，各項操作流程及法律法規與國際接軌時日不久，精通銀行業的本土專業人士的儲備還處在積累階段，外籍銀行專業人才在本地化中面臨著漫長的磨合期，專業人才的匱乏是當前我國私人銀行業務發展的重要障礙。近年來隨著中國經濟持續高速增長，居民的私人財富不斷積累，一個穩定的高收入富裕人群己經形成，我國銀行業開展私人銀行業務己具備一定的市場條件。2008年爆發全球金融危機，對我國的金融業肯定有很大的影響，尤其我們這些看似“生不逢時”的金融學生。但是我想這其中一方面對我國金融業的完善有很大的促進作用，另一方面優秀的人才更容易脫穎而出。凡事都辯證的看吧，只要通過不懈努力，軟硬件都達到一定水平，“塞翁失馬，焉知非福”呢?

由此，我的未來職業發展前景既有機遇又充滿了挑戰。

理財是一種生活方式，它來源于生活同時也服務于生活，理財師的價值是在實踐中體現的。一個稱職的理財師應該能夠在實踐中為客戶創造出最大價值，幫客戶做好合理的財務安排才能夠得到客戶的認可。理財是一項終身學習的事業，只有在實踐中不斷學習，理財師的稱號才有價值。

首先我要把知識基礎夯實.理財是一個寬口徑的專業，涉獵知識廣博，不僅要有經濟、金融等基本知識，還要了解理財行業以及收藏、房產等相關的知識。特別注意對這些知識和信息的積累，運用聯系的、發展的眼光辯證地看待，因為知識膨脹、信息爆炸，某個時間點上正確的信息長期來看也許就是謬誤了。第二是豐富我的社會經驗，學習一點心理學，懂待人接物、“察言觀色”的方法，學會挖掘客戶內心的真實需求，如何與人溝通。客戶的真實需求往往和語言表露出來的并不一致，如何識別客戶的真正的風險取向，是從書本上學不來的。

人要樹立正確的職業理想，首先必須全面地認識自己。要通過科學認知的方法和手段，正確全面地認識自己的過去、現在、未來。我特意做了一份專業的職業性格測試，分析表明我的性格屬“教導型”，愿意幫助別人解決問題、了解自己、并且與他人分享自己的價值觀，比較適宜在咨詢業或教育界發展。報告還指出某些既要求懂技術，又要有很強的交際、交流能力的復合型工作是我需要考慮的。其中重點推薦的崗位就有財務咨詢顧問。報告中指出的“不夠堅持”“容易松懈”等工作劣勢是我現在就應該努力克服的缺點。

俄國的托爾斯泰曾說過“理想是指路的明燈，沒有理想就沒有堅定的方向，就沒有生活”。每個人的人生目標是通過職業理想來確立，并最終通過職業理想來實現。我的人格屬 ENFJ型(MBTI理論)，我有很強的“利他主義”情感，我也非常認同經濟學家茅于軾先生晚年悟出的“享受生活，并且幫助被人享受生活”的人生意義。我愿意把“享受生活，并且幫助被人享受生活”當做我的人生追求。我想“理財師”的職業就可以幫助我實現這一追求。

金融專業職業生涯規劃范文(二)

金融行業是21世紀的熱門行業，順應社會的發展，做社會的有用人才，我選擇了自己所喜歡的金融專業。并且在畢業后我一直為自己的理想而努力奮斗著。為此，我做出了以下金融專業大學生職業生涯規劃范文，我會朝著我所規劃的目標進行。

一、金融專業畢業生就業去向

從近幾年就業情況來看，金融學專業畢業通常有這樣幾種將趨向：

1、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。

2、證券公司，含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。

3、信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業財務公司。

4、金融控股集團、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。

5、保險公司、保險經紀公司。

6、中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。

7、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。

8、社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。

9、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教師;研究機構研究人員

10、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等

二、金融業相關的熱點崗位

1、銀行客戶經理

&129;崗位要求：有金融專業背景、市場營銷經驗，具較強市場分析和市場開拓能力，應變力與親和力強，精通外語。

‚入行門檻：本科學歷證書、英語等級證書，如有“金融專業英語證書”(FECT)更好。

ƒ薪酬水平：彈性較大，和攬存業績緊密掛鉤，少則和普通銀行員工持平，多則月入數萬元。

職業前景：外資銀行虎視眈眈，保險、證券、信托等金融機構也分走了居民手中的一部分貨幣，中資銀行如何開發并穩定儲戶便顯得十分關鍵。在此情況下，客戶經理的重要性逐漸顯露出來，不少國有商業銀行動輒便招聘50、上百個人。如果做得好，可享受行長待遇，工資系數與行長相同

2、銀行國際業務員

&129;崗位要求：熟悉國家金融、外匯管理政策和制度，了解銀行業務及其職能，掌握銀行國際業務和信貸業務的管理規定、相關國際規則和操作流程，熟悉國際結算系統。清正廉潔，能保守秘密。

‚入行門檻：本科學歷，英語六級以上。

ƒ薪酬水平：年薪6—10萬元。

職業前景：各大銀行的國際業務發展迅速，對此類人才的需求隨之加大。具有國際業務和海外相關工作經驗，又熟悉中國市場的“海歸”國際業務員，年薪最高可達25萬元。

3、銀行風險管理主管

&129;崗位要求：較強的邏輯能力和數據分析能力，熟悉授信政策，有5年以上證券、保險、信托等從業經驗。

‚入行門檻：本科以上學歷，英語六級以上

ƒ薪酬水平：年薪10萬元左右

職業前景：風險管理是銀行經營管理的核心，是建立在豐富的業務數據、科學的管理模型之上的風險控制。我國商業銀行正處在由風險控制向風險管理轉變的階段，需要以有競爭力的薪酬，吸引這方面人才。

4、證券分析師

&129;崗位要求：熟悉證券行業，有扎實的證券理論知識和豐富實踐經驗，有較高的經濟理論素養和研究水平，能進行行業研究。

‚入行門檻：本科學歷、證券從業人員資格證書。

ƒ薪酬水平：年薪10—50萬元。

職業前景：全國7000萬股民這一龐大的投資群體，為證券分析師的發展提供了堅實的基礎。他們既可指導個人客戶進行證券投資，還可去報刊、電視、廣播等媒體擔任評論員或特約撰稿人。隨著證券品種的增多，證券分析師的用武之地會更大，收入也會逐漸增長。

5、保險經紀人

&129;崗位要求：對非壽險、壽險、再保險、風險管理等精通，具備法律、金融、財務、統計學知識，豐富的風險管理、保險實踐經驗，良好的公關協調能力。

‚入行門檻：保險經紀從業人員資格考試證書。

ƒ薪酬水平：有一定客戶群和知名度的保險經紀人年薪在15—50萬元之間。

職業前景：中國保險經紀人市場2000年才起步，目前從業人員為1萬人，預計在5年到10年內發展到20萬到30萬人之間。在歐美，保險經紀人平均年薪為30萬美元，相比之下，我國經紀人的薪酬還有較大的上漲空間。

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三、根據以上資料可知，目前就業要求已經大大提高，要想在金融行業立足，就必需充足自己的知識量

1、不同階段的知識儲備

(1)基礎期：基礎知識和理論;

(2)職業儲備：考取相關資格證書，如證券、期貨、保險、基金、分析師、銀行從業資格證書、金融英語FECT、CFA等;

(3)進階準備：實習，具體接觸階段;

(4)從業：知識更新。

四、金融業就業的利與弊

1、有利因素：

(1)在各行業的薪酬橫向比較中，金融業的平均薪酬與福利最高

(2)在全民市場經濟的氛圍中，金融業的從業者可以感受到正在人事著一份“體面”的職業

(3)每日都工作在完全動態化的市場環境中

(4)有才華的員工可以得到快速的晉升

(5)優厚的待遇和休假福利

(6)低損耗率，行業平均志愿周轉率為16%

2、不利因素：

(1)工作時間長，工作壓力相對較大

(2)容易受商業及股票市場周期的影響

(3)大公司高度結構化的環境容易讓人有被隔離和被忽略的感覺

(4)有些大公司不愿意改變和嘗試新想法

(5)時常會面臨“道德”與“利益”的兩難選擇

(6)金融業的體制完善，規章制度嚴格，不需要創新，只需要遵守

五、總結

作為一名大二的學生，即將面臨著大三找實習的問題，充分利用現在的學習時間，為將來的工作打好基礎是一個很重要的環節。只有在明確了目標，真真實實知道了自己將來的發展方向，確定了發展方案，認真嚴格實施，才能夠到達最終的目的地。所以，在剩余不到一年的時間里，做好學生的工作，拿到相關的證書，為一年后找工作搭好臺階。 相信一年以后，我會更加努力讓自己變得更好。

金融專業職業生涯規劃范文(三)

銀行的薪資待遇和福利以及工作所具備的穩定性質令很多職場人向往，但銀行人也需面臨一個問題，就是在單位里多少也會講究資歷、排輩，所以大家說的從業經驗、工作經歷就很重要，如果要在工作崗位上有計劃贏得高職位，銀行資歷和經驗是前提，一些專業資格證也必須要具備，如專門的會計從業資格證、銀行從業資格證。

同時，銀行工作競爭很大，要想在銀行工作中長久發揮自己的才能，在工作中游刃有余，好的職業生涯規劃很重要。除了需要給自己定工作方向，參加銀行安排組織的培訓和學習業務也很重要，等業務熟練之后，可以根據自身的所長和能力，去選擇工作方向，比如去做理財規劃、資產管理、投資風險分析或者業務營銷工作。在選擇自己擅長和愛好的工作崗位方面，依據自己的業務所長來規劃職場生涯就等同于規劃自己的人生。

所以，對于從事銀行工作的員工來說，要有個好的職業規劃不僅是在規劃自己的人生，更是助力工作成長和進步的助推器。

銀行人才需要具備的能力

各行各業都存在一定程度的競爭現實，銀行也不例外。雖然銀行一再強調專業營銷、專業服務，所以金融產品的銷售與客戶服務是銀行就被看的很重要，也絕對占主要地位。

工作中，首先要具備很好的營銷能力，更要善于跟客戶交流溝通，做到這兩點就會在銀行職場受歡迎;而在專業方面，銀行對工作要求和規定并不是很死。但從學歷、一些硬性的標準來說是非常嚴格的，對英語也是有要求的，這些就是硬性標準，比如，在面對辦理一些外籍客戶業務時，要求英語就絕對不過分。對于其他標準，比如表達能力強、善于溝通等，這些條件是基本的要求。

如今多數銀行的理財經理都必須要拿到AFP(金融理財師)或CFP(國際金融理財師)的證件，只有拿到這兩個證書才能真正成為理財部的業務精英，先拿到AFP，這是第一步，隨后還要考CFP，這是第二階段。假如真的獲得了CFP，那么就可能成為單位或金融機構里面的業務“主心骨”，這樣不僅提高了自己的職場競爭力，同時也達到了各大銀行之間相互挖掘人才的標準，同時，也會將此證書作為衡量理財經理的一個基本考核標準。

如果遇到行業內跳槽的問題，高職位對外“挖人”的情況并不多，反而是在內部提拔更有效，所以拿到AFP、CFP證書的理財經理們注意了，如在基層工作或在其他崗位工作幾年的員工，如果您的業績不錯，大客戶維護的也不錯，還是有機會可以往上提拔的，但必須要做到每一步的規劃都謹慎周密。

如果工作崗位是客戶經理，剛開始也許很辛苦，但如果有客戶資源可能就會輕松些，有資源關系再去開拓市場，精神壓力也會小一些，客戶經理的工作目標就是業績任務。如果再拉些存款放在銀行，領導也會覺得員工努力工作有了成績。所以，工作中要搞清楚自己在什么環境下工作，需要怎么面對自己未來工作中的各種情況或壓力，不同環境還有不同的工作規劃。

例如，柜面、對公業務、對私業務，營銷方面的工作，還有有信貸客戶經理、VIP客戶經理或個貸客戶經理，能把這些工作做好的前提就需要了解自己適合哪方面性質的工作，當走到這個環節的時候就要積極主動發揮自己的優勢和特點了，力爭在所工作的崗位和職位上有所成績，同樣這也需要職業規劃。

如何做好職場規劃

接下來說下根據自己的優點和缺點來規劃工作，首先先對照一下自己所選擇的崗位是否可行。這就要了解自己的優勢和劣勢，以及崗位對自身的要求和特質，最后再來看兩者是否吻合。比如，有些員工認為只要確定自己的職業生涯和目標，奔著這個目標努力和付出就可以了，結果不重要，重要的是過程。其實，只有這些想法還是不夠的，要有想法可能實現自己的目標才算合理。

然后要立足現有崗位，利用空閑時間學習與銀行業務相關的業務知識對自己充電，從而進一步明確自己的職業目標。同時注意積累與客戶相處的溝通技能與技巧，更要積累與金融市場相關的專業知識。如果條件允許，參加一些金融行業的培訓課程和進修，也是很好的自我提升機會。如果再有機會通過銀行現有資源進行內部崗位調換，從事與理財規劃師相關的工作，并給自己下設目標，用2-3年的時間，積累工作經驗與專業技能水平，再借助銀行平臺，積累自己的客戶資源和人脈資源，朝著資深業務管理方向邁進，這種學習的過程不會感覺枯燥無味，只要想到為自己的將來努力，規劃現在何樂而不為?

銀行職場規劃其實就是這樣悄悄的影響我們日常的工作，但無論工作怎樣，銀行員工都要保持一份良好的心態，這也是很重要的一點。

如今，很多銀行都在提倡全員學習營銷理念。這種營銷理念是要有一定的心里承受能力的，前臺柜員在為客戶辦業務的同時，不僅應該主動與客戶溝通，了解客戶的需求，更要建立良好的客戶關系，適時合理地向客戶推薦銀行的產品，這是上面我們說的銀行職場規劃也是需要好的工作心態，和明確自身優勢來匹配適合銀行要求員工的標準。

銀行的工作性質特點就是服務，銀行柜員每天都要接觸很多顧客，辦理各種業務，因此工作壓力相當大。由于銀行業務具有一定的專業性，很多顧客對此并不是很了解，因此顧客常會有一些沖動性的言行，在這種時候，銀行柜員仍要面帶微笑，耐心的為顧客講解問題，提供解決方案，這就需要良好的心態和一流的服務意識。這種服務意識就體現在銀行要求員工的標準上，如果你不能積極面對任何壓力和挫折，就有可能不適應這種環境下的工作。

其實大部分銀行的支行網點都會實行綜合柜員制，一名柜員做多項業務，因此銀行的員工還真的需要向更多方面發展自己，讓自己的工作能力更有余力發揮，這也是上面說的自己還要不斷的充電學習，不僅要學習許多崗位上能用到的知識技能，另外，銀行也在不斷推出新業務，撤掉舊業務，要有很強的學習能力，才能夠迅速的掌握新的金融產品，學會如何熟練快捷地為客戶辦理業務，才不至于影響工作效率，這些學習也是需要合理的規劃，自己適合做什么，擅長哪方面技能，都是需要好好規劃的。

所以，銀行員工需要具備的基本素質就是：很強的學習能力，良好的溝通與表達，服務意識，快速處理問題的能力，準確辦理業務的能力、要吃苦耐勞，有很強的抗壓性，外加有點人脈關系……如果以上條件都能做到，那么證明你是名優秀、全面的銀行職員。好的銀行員工是后天養成的，但在這里更需要自身規劃！

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